תכנון הזיקנה... האם אנחנו מוכנים לגיל השלישי?

מאת: עו"ד אדר אלוני-חנן ועו"ד וארז אוריון

כשחושבים על "הגיל השלישי" עולות בעיני רוחנו כל התכניות שתמיד חלמנו להגשים: טיול סביב העולם, ללכת לקורסים והרצאות מעניינות, סוף סוף ללמוד פיסול או לשפץ את הבית....?!

 

לא ממש מתחשק לנו לחשוב על סופיות החיים, או על סופם של חיינו. אבל, ככתוב במקורות: "אֱנוֹש כֶּחָצִיר יָמָיו" (חיי האדם קצרים כמו הזמן שבו העשב ירוק, לפני שנובל) (תהילים ק"ג, 15); כלומר, אין לנו שליטה על המועד בו ניפרד מן העולם.

 

דווקא יש לנו בשורה מעודדת ולא באנו כאן לדכא את הרוחות: לכולנו זכות ויכולת לשלוט בגופנו וברכושנו. שליטה זו אינה מוגבלת רק לימי חיינו - אנחנו יכולים לשלוט על מה שייעשה בגופנו ונכסינו כשלא נהיה "כשירים" עוד לעשות כן בעצמנו, ואפילו לאחר שניפרד מהעולם. זאת - אם נתכנן כראוי את העתיד. תכנון נאות ונקיטת פעולות בזמן שאנחנו בריאים וצלולים בדעתנו, הם הדרך שלנו לשתף את הקרובים לנו ברצונותינו לגבי עתידנו. הכנה נאותה גם תמנע סיבוכים משפטיים והוצאות כספיות ניכרות בעתיד ליקירינו.

 

תכנון משפטי לגיל השלישי מקיף תחומים רבים כגון משפחה וירושה, עבודה ופרישה, אפוטרופסות, פנסיה וחסכון, סיעוד, יפויי כח רפואיים למיניהם, תרומת איברים ועוד.

 

במאמר זה בחרנו להתמקד בתחום שהוא, לדעתנו, הצעד הראשון והחשוב בהליך התכנון: עריכת צוואה.

 

מומלץ לכל אדם באשר הוא לערוך צוואה ולהביע את רצונו הברור כיצד יחולק רכושו לאחר אריכות ימיו.

אמנם, חוק הירושה קובע כללים לחלוקת רכושו של הנפטר (קודם כל בני זוג, אחר כך ילדים, הורים, אחים וכיו"ב לפי סדר עדיפויות). אולם, כל אדם הוא עולם ומלואו ולא ניתן להכניס את כולנו בתוך "תבנית" אחת המתאימה לכל (ONE SIZE FITS ALL)! יש אנשים המבקשים לסטות מהוראות החוק, למשל: לקבוע כי בן/בת הזוג יירשו את הכל ובכך להקל על בן הזוג בהמשך חייו; יש שירצו להוסיף יורשים נוספים, כמו למשל: נכדים או נינים שיקבלו קרן מיוחדת למימון לימודיהם; יש החפצים לתת הוראות ליורשים, לדוגמא: לשמור על אוסף יקר של המוריש ולא לחלק אותו, למכור את הבית ולחלק את תמורת המכירה, להנציח את זכר המשפחה; והדוגמאות עוד רבות ומגוונות.

 

קיימים גם מקרים מיוחדים בהם מוכרחים לערוך צוואה, כדי למנוע עיוות: כך, למשל, משפחות מורכבות כמו ידועים בציבור, הורים לילדים מנישואין קודמים וכדומה, עלולים למצוא עצמם נפגעים (או מקפחים) אם המוריש לא הבהיר את רצונותיו במפורש בצוואה.

 

צוואה יכולה להיעשות בכתב יד, בפני עדים, בפני שופט, בית דין דתי או נוטריון. אדם הנמצא בסכנת מוות ("שכיב מרע") יכול גם למסור בעל פה את צוואתו לשני עדים (בתנאים מגבילים). חשוב לזכור כי צוואה צריכה להיות בלשון ציווי ("אני מצווה"... "אני מורה...") ולא ניתן להסתפק בלשון בקשה בלבד.

 

כאשר באים לכתוב צוואה יש להכין פרטים אישיים של "המצווה" (מי שעורך את הצוואה) ושל "הנהנים" (אלה שרשומים כיורשים לפי הצוואה). כמו כן, רצוי לברר - בעזרת מסמכים - את הפרטים הרלוונטיים לזיהוי נכסים (מקרקעין, חשבונות בנק, רכב, ביטוחים) והתחייבויות (משכנתא, הלוואות) של המצווה. ניתן בהחלט לכלול בצוואה הנחיות והוראות לגבי חלוקת העיזבון וניהולו, הוראות מיוחדות כגון הנחלת מורשת אבות ואימהות, סידורי קבורה, משמורת ילדים, סדרי עדיפויות בין יורשים ועוד כיוצא באלה.

 

לעתים קרובות בני זוג רושמים בצוואותיהם כי בן הזוג שילך לעולמו ראשון מוריש את כל רכושו לבן הזוג הנותר בחיים. מדובר ב"צוואה הדדית", והיא יכולה להיעשות בשתי צוואות נפרדות או בצוואה משותפת לשני בני הזוג. לצוואה ההדדית יש השלכות מרחיקות לכת וישנו קושי לשנות את הוראותיה או לבטל אותה באורח חד צדדי. מומלץ לתת את הדעת גם למצבים מיוחדים, כגון מצב שהיורש נפטר לפני המוריש, או אם רוצים לתת הוראות ליורשים לגבי השימוש בנכסי העיזבון.

 

בתי המשפט דנים רבות בפרשנות צוואות, כאשר לשון הצוואה לא ברורה או משתמעת לשתי פנים. אם לא מתקיימים בצוואה כל מרכיבי היסוד הצורניים כגון חתימה, תאריך, אישור העדים וכו', אזי צריך להוכיח ולשכנע את בית המשפט שאכן מדובר ברצונותיו של המצווה וכי יש לקיים את הצוואה כלשונה.

 

בסופו של דבר, אם חושבים קדימה – חוסכים הרבה זמן, כסף ו"כאבי ראש" לאלה שיישארו אחרינו. הדבר נכון לכל אדם, בלי הבדלי גיל, מין, דת או מצב כלכלי.

 

אז בואו נקדיש עוד דקה למחשבה לפני שעולים על היאכטה ושטים אל השקיעה.....

 


אדר אלוני-חנן, עו"ד וארז אוריון, עו"ד (רו"ח)

 

משרד עורכי דין, רחוב המחלבה, כפר ויתקין טל: 09-8663310 מייל: vitkinlaw@Gmail.com

 

המשרד מתמחה בתחום האזרחי והמסחרי, ובכלל זה דיני נחלות, אגודות שיתופיות, צוואות וירושות, מקרקעין, חברות ועוד.

אין לראות מאמר זה יעוץ מכל סוג או תחליף ליעוץ משפטי ואין להסתמך על האמור בו; לאור מורכבות הנושא, מומלץ להתייעץ עם עורך דין שעיסוקו בתחום לגבי מקרה ספציפי.



 

חיפוש כללי באתר

חיפוש בעלי מקצוע »

   

סרטוני הדרכה על אתר שפע
באדיבות דויד נוי אליעזר

הודעות אחרונות

מבצעים לחברי שפע

בתוקף עד 14.11.2019
מחיר מיוחד לעמדת שזירה, עוגה מעוצבת 2 קומות וצילום וידאו מושלם של תומר. לאירועים עד 100 איש ב-2900ש"ח בלבד
בתוקף עד 03.11.2019
בכל הזמנת עיצוב לוגו תקבלו עיצוב לכרטיס ביקור במתנה. שווי המתנה: 450 ש"ח!!!
המתנה לחברי ש.פ.ע בלבד.
חזרה למעלה חזור למעלה